SettlePay та група компаній Андрія Савченка під керівництвом Бокія “відмили” більше 400 мільярдів гривень

Автор Желізняк Олександр — 11:30, 22.12.2023  в Новини

З компанії відбувся витік інформації та розсилка з повідомленням про шахрайство та банкрутство.

На початку грудня 2023 року користувачі платіжної системи SettlePay Wallet отримали листи про неправомірне використання клієнтських коштів. Компанія визнає себе банкрутом, і повідомляє, що заборговані кошти були виведені з рахунків компанії і знаходяться у розпорядженні власників сервісу Ігоря Бокія та Андрія Савченка.

 Ніяких додаткових коментарів по ситуації не було. І тому питань виникає ще більше. Особливо з огляду на те, що SettlePay давно ходить по тонкому льоду і окрім партнера №1 на Binance є інструментом №1 для нелегальних фінансових операцій від ігрового та інших бізнесів.

SettlePay Wallet: Як Бокій та Савченко використовують веб-сайт для фінансових махінацій?

SettlePay.net – вебсайт, який знаходиться у власності та під управлінням WORLDSEC PAYMENTS LIMITED з реєстрацією у Канаді.

Гаманець SettlePay – цифровий гаманець який дозволяє здійснювати транзакції крипто-фіат на банківські карти.

Binance Pay – оплата товарів і послуг із Binance.

Еквайринг SettlePay – послуга для бізнесу, яка дозволяє іншим компаніям приймати безготівкові електронні платежі за свої товари та послуги.

Еквайринг надається банками та ліцензованими фінустановами.

Для бізнесу пропонуються особливі умови:

Надання послуг проведення онлайн платежів на бездоговірних умовах, без зарахування коштів на р/р компанії, шляхом виплати відшкодування наеквайрених коштів на криптогаманці. Простими словами, компанія надає послуги онлайн платежів, не маючи на це ліцензій, дозволу, зареєстрованого програмного забезпечення.

Основними клієнтами є нелегальні ігрові сайти на території України.

У період із 2017 до 2022 року, 4Bill (входить в групу Савченко-Бокія) використовували низку підставних компаній для проходження онбордингу в українських банках і отримання платіжних терміналів для місскодингу на нелегальних казино:

SettlePay допомагає нелегальним онлайн-казино заробляти незаконні кошти

Сервіс тісно співпрацює з тіньовим бізнесом. Зокрема, якщо переглянути онлайн-казино, які не мають ліцензії КРАЇЛ, та провадять свою діяльність незаконно, то SettlePay вказаний як інструмент для вводу та виводу коштів.

Щомісячний обіг з нелегальних онлайн казино становив у середньому 7,4 млрд грн. За 5 років активності приблизний оборот тільки з тіньового еквайрингу склав понад 400 млрд грн. З відмитих коштів не було сплачено жодної копійки податків.

На сторінці гаманця SettlePay демонструє своїх партнерів. Тобто, компанії, з якими можна взаємодіяти через Settlepay Wallet. Частина компаній працює в Україні без ліцензії, тобто нелегально. Зокрема це стосується онлай-казино, які до того ж працюють на росії. Що викликає ще більше запитань до власників сервісу.

Савченко і Бокій: відмивання грошей на мільярди та ошукані українські банки

Савченко та Бокій ввели в оману українські банки, через які у них забрали ліцензії. Вони подавали підставні сайти і компанії для отримання послуг інтернет-еквайрингу, не сплачуючи податків, і благополучно уникаючи відповідальності.

Група компаній, підконтрольних Савченко і Бокію ТОВ «Бейпей», ТОВ «Бестпей», ТОВ «Гуру-Пей», ТОВ «Діджитал Фінанс», ТОВ “Зеткард”, ТОВ «Нетворк Пейментс», ТОВ «Пролото», ТОВ «Фаст Пей Поінт», ФК “Сан-Райз”, ТОВ “Фк “Сучасні Розрахункові Системи”, ТОВ “Адеміо”, реєструвалися, як торгові оператори з надання послуг переказу з картки на картку, плати платежів, поповнення ігор, поповнення рахунку мобільного номера, оплати комунальних платежів.

Після цього надавався пакет документів до банку(-ів), з сайтом (нібито проведення p2p платежів та еквайрингу), проводився онбординг, і видавалися платіжні термінали для проведення транзакційних операцій.

Оскільки такого роду сайти завжди мають вхідний трафік платежів і вихідний, це було зручно для відмивання коштів від нелегальних казино.

Надалі платіжні термінали не використовувалися за призначенням на сайтах, які були подані в банк на онбординг, а використовувалися на нелегальних гемблінгових веб-сайтах. 

За схемні оборудки Бокія та Савченко також довелося розплатитися ліцензією власникам Ibox Bank, яких фактично підставили.

Банк надавав послуги з процессінгу для SettlePay та 4Bill. Натомість, Савченко та Бокій використали цей ресурс у своїх схемах, щоб опрацьовувати фінансові потоки з казино та Форекс.

Це значною мірою вплинуло на те, що Банк був звинувачений у маскуванні платіжних кодів (міскодинг) з метою прикриття перерахування на користь представників грального бізнесу або компаній, які займаються криптовалютами. Хоча відповідальність за це мали понести Савченко-Бокій.

Як результат, 7 березня 2023 року Нацбанк відкликав ліцензію у Банку і того ж дня поставив його на ліквідацію без можливості знайти нових інвесторів та відновлення.

У той же час Бокій і Савченко продовжують успішно відмивати гроші.

Повертаючись до каяття – Бокій і Савченко: кримінальні справи та розсилка від SettlePay

Повертаючись до повідомлення з розсилки SettlePay. Вочевидь, такий меседж не є офіційним. Складно уявити про подібну “благородну” і чесну активність від махінаторів, які під час війни продовжують ошукувати державу на мільярди.

Але це перший дзвоник на адресу схемщиків, який може пролунати набагато гучніше, якщо вони не переглянуть свою позицію.

Правоохоронні органи мають проявити інтерес до даних персон та компаній. Адже за фактом викладеного як мінімум є правопорушення:

• Стаття 200 (Незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками та іншими засобами доступу до банківських рахунків, електронними грошима, обладнанням для їх виготовлення)
• Стаття 212 (Ухилення від сплати податків, зборів – обов’язкових платежів)
• Стаття 220-2 Кримінального кодексу України (Фальсифікація фінансових документів та звітності фінансової організації, приховування неплатоспроможності фінансової установи або підстав для відкликання (анулювання) ліцензії фінансової установи).

Автор: Дарина Стеценко